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　　2026年1月26日，办案检察官制作资金流向图，逐一认定各犯罪嫌疑人的犯罪事实。

　　用电诈资金“买单”快餐店的礼品卡，再打折流向“代下单”市场……礼品卡本是日常消费的便利凭证，却被不法分子盯上，成为转移电信网络诈骗赃款的工具。2026年3月17日，经江苏省高邮市takse6提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处梁某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金8000元；判处陈某、苗某、王某拘役三个月至二个月不等，均缓刑四个月，各并处罚金5000元。

　　难抵返利诱惑

　　2025年4月9日，小李在家刷手机打发时间，被一美女头像的账号吸引，其主页是清一色的“扫码返现、同城交友”二维码图片。小李抱着试试看的心态扫码下载了陌生软件。“我叫你一声哥哥，你敢答应吗？”刚添加好友，对方就发来一段娇滴滴的语音。

　　对方自称“小甜”，热情地与小李聊天，并以“完成任务领红包”为由，让小李在刚下载的软件内进行操作。起初只是关注公众号、点赞短视频，而且也收到了几元到十几元不等的返现，小李便放松了警惕。

　　接下来的几天，小李和“小甜”陷入热聊。“小甜”多次推荐小李参加“充值返利”活动，并晒出高收益截图。小李开始用小额资金试水，尝到甜头后，在对方连环诱导下不断加大充值金额。

　　“凡是承诺‘高额回报’‘稳赚不赔’的，全是诈骗！”当小李兴奋地将这一交友“投资”项目推荐给朋友时，朋友的一句话如冷水浇头，让他瞬间清醒。小李急忙登录软件申请返现，却总是显示失败，“小甜”也将其拉黑。2025年4月15日，意识到被骗的小李前往公安机关报案。

　　接到报案后，民警调取了小李转账充值的银行卡号，并对账户流水进行跟踪追查，发现其多笔充值款项，实际均用于购买某大型连锁快餐店的礼品卡。

　　“代下单”市场上的“香饽饽”

　　“这些礼品卡对应的会员账号，都是由虚拟号码注册的。”办案民警从礼品卡的流向入手，扩大侦查范围，对千余个关联会员账号开展数据比对与身份核查，最终锁定了实名注册会员账号并购买礼品卡的陈某、苗某。

　　到案后，陈某追悔莫及。他曾在这家快餐店工作5年，业余时间利用员工账号有7.5折优惠的便利在网上招揽“代下单”，赚了不少“外快”。但员工账号仅限工作城市使用，承接异地订单时，需要用礼品卡“代下单”。为了做大业务，他开始收购礼品卡，价格一般为面值的9折，是快餐店在节日推出或者以积分兑换的方式出售的。

　　当陈某在朋友圈看到“7折转让快餐店礼品卡”的信息时，被远低于市场的折扣所吸引。他心里盘算着，自己做“代下单”生意，成本越低利润越高，7折礼品卡相当划算，尽管知道这些礼品卡来路不正，可能涉及“洗钱”，仍决意冒险收购。

　　苗某也同样做“代下单”生意，他收购礼品卡的价格更低，是面值的6.9折。“上游‘洗钱’和我没关系，我就赚点差价。”虽然苗某也知道低价的礼品卡跟非法活动有关，但为了多赚利润他决定铤而走险。

　　有一条黑灰产业链

　　向陈某、苗某出售礼品卡的，是梁某和他的姐夫王某。2025年3月，梁某得知可在外网某聊天软件上倒卖各类储值卡、礼品卡赚取差价。心存疑虑的梁某在加入相关群聊后，从“BC料、色料、混料”等“黑话”中意识到，卡内资金均来自电信网络诈骗。

　　尽管如此，梁某仍抵不住利益诱惑，开始在群内承接“业务”。一开始，他仅倒卖已充值完成的快餐店礼品卡，操作熟练后便主动“拉单”：先用批量购买的虚拟手机号码注册快餐店账号，在账号内生成总价值1.7万元的礼品卡并设置为待付款状态，然后将账号交由上线电诈人员。

　　等上线“得手”后，梁某就会登录账号进行“测号”，检查礼品卡是否购买成功。一批账号核验完毕后，梁某会将6折至7折的结算款通过虚拟货币转移给上线。随后，梁某将礼品卡加价卖给苗某、陈某等下线。尝到甜头的梁某还拉上姐夫王某帮忙“测号”“拉单”，共同参与违法犯罪活动。

　　经查，2025年4月14日，梁某、王某在明知两张面值均为1.7万元的某大型连锁快餐店礼品卡系犯罪所得的情况下，分别以11900元、11730元的价格出售给陈某、苗某，二人同样明知礼品卡来源违法，仍收购并用于“代下单”业务。这两张面值共计3.4万元的礼品卡，均为被害人小李充值。

　　2026年1月14日，该案被移送至高邮市takse6审查起诉。3月17日，经高邮市takse6提起公诉，法院依法对该案作出前述判决。

　　检察官说法：

　　该案中，梁某、王某明知涉案礼品卡资金来自电信网络诈骗，仍通过虚拟账号操作、低价倒卖等方式转移赃款；陈某、苗某身为“代下单”从业者，清楚低于市场价的礼品卡来路不正，却为赚取差价铤而走险收购使用，4人的行为均已触犯刑法第312条第一款规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　“代下单赚差价”“低价收卡转卖”不是简单的副业，其背后的法律风险不容忽视。不法分子正是利用这种“贪小利”的心理，将礼品卡变成电诈赃款的“洗白”工具，不仅助长了电信网络诈骗的蔓延态势，还会导致受害群众的损失难以挽回，破坏社会诚信体系。

　　在此提醒广大群众，切勿贪图远低于市场价的优惠，远离礼品卡异常交易；“代下单”从业者更要坚守法律底线，对来路不明的礼品卡坚决不收购、不使用，否则必将受到法律的严惩。检察机关也将持续聚焦电诈上下游黑灰产业链，依法严厉打击相关违法犯罪，全力守护群众“钱袋子”。